当资本市场改革步入深水区，当居民财富管理需求迎来加速增长，当行业竞争从产品销售转向价值服务的深度博弈，一场关乎财富管理未来的变革已然来临。买方投顾，这个曾经的行业“选答题”，如今已成为金融机构高质量发展的“必答题”。

12月16日，兴业证券正式举办财富管理品牌“知己理财”发布会，重磅推出全面升级的买方投顾服务体系，重新定义专业财富管理的核心价值，携手核心公募私募合作伙伴，共同开启“懂你更为你”的财富新征程，为行业转型提供兴业方案。

在过去的行业生态中，“重销售、轻服务”“重规模、轻适配”的卖方模式常导致机构利益与客户需求错位，投资者面对海量产品往往无所适从。而兴业证券此次推出的“知己理财”财富管理品牌，正是针对性地回应了这一行业痛点。

“知己理财”通过构建“知己享投”“知己优投”“知己智投”三大解决方案，精准覆盖配置和交易两大核心需求，形成从低门槛公募投顾到高净值专户定制的全层级服务梯队。

这场发布会不仅是一次品牌亮相，更是兴业证券以全体系变革践行“客户利益优先”的战略宣言，将为财富管理行业注入全新活力。

三大服务体系亮相

12月16日，兴业证券正式推出财富管理品牌“知己理财”，以“懂你更为你”为核心理念，围绕交易与配置两大核心客户场景，构建了三大服务体系——“知己享投”“知己优投”“知己智投”，分别对应客户的资产配置、专业投资、智能交易三大核心需求，形成覆盖全场景、全生命周期的财富管理生态。

“知己理财”三大服务体系相互补充、协同发力，共同构筑了兴业证券全场景的财富管理生态。从资产配置到专业投资，再到智能交易，“知己理财”始终以客户需求为导向，通过专业、智能、有温度的服务，陪伴客户共赴财富未来。

其中，作为核心亮点的“知己享投”多元配置体系，以创新的“9+4+N”多元资产配置框架，基于客户风险测评的个性化匹配方案（非收益承诺），实现风险与收益的精准匹配。通过“9”大收益来源构筑多元资产基础，“4”大多资产系列精准匹配标准化需求，“N”种定制方案满足个性化诉求。“知己享投”为投资者提供了全方位、多层次的资产配置解决方案，通过专业配置与长期陪伴，为客户创造可持续的价值。

“9”大收益来源是知己享投配置体系的基础，涵盖进取类与稳健类两大类资产，通过攻守兼备的搭配，增强组合韧性，捕捉不同市场环境下的收益机会。在投研支持上，“知己享投”四大系列涉及多资产、多策略配置，都将遵循统一的投研方法论、打标跟踪体系和客户服务体系，确保产品运作的专业性与稳定性。

“4”大多资产系列基于不同理财场景为投资者提供更具针对性的标准化多元资产配置选择，引领行业多策略配置新潮流。

“知己龙腾”取“龙腾九天，进取长期价值”之意，定位积极进取，适合高风险承受能力、追求资产长期增值的投资者。

“知己虎跃”取“虎跃灵动，把握攻守时机”之意，定位收益增厚，适合中等风险承受能力、追求增强投资回报的投资者。

“知己凤翔”取“凤翔和鸣，平衡增益之道”之意，定位稳中求进，适合中低风险承受能力、追求风险与回报平衡的投资者。

“知己鹿鸣”取“呦呦鹿鸣，安守稳健本心”之意，定位稳健打底，适合低风险承受能力、追求稳健投资回报的投资者。

积极拥抱买方业务转型

在财富管理行业转型的关键节点，兴业证券敏锐把握市场趋势，启动从卖方模式向买方投顾模式的深度转型，这一战略抉择不仅源于对行业发展规律的深刻洞察，更植根于对客户核心需求的精准把握。

过去，财富管理行业多以产品销售为核心，机构利益与客户利益存在潜在冲突，随着居民财富积累持续增加，投资者对专业投研支持、个性化配置方案、长期陪伴服务的需求日益强烈，传统模式已难以为继。在此背景下，买方投顾模式凭借“客户利益优先”的核心逻辑，成为行业转型的必然方向。

兴业证券的买方投顾转型并非简单的模式切换，而是一场覆盖战略、产品、服务、投研的全体系变革。之后，公司将建立以客户收益、服务满意度为核心的考核体系，从根本上实现与客户利益的深度绑定。

在转型过程中，兴业证券始终坚持“以客户为中心”的核心原则，深入洞察客户需求，将其精准划分为交易与配置两大核心场景，构建了覆盖不同风险偏好、资产规模的全维度服务体系，真正实现从“卖产品”到“做服务”的本质转变。

作为行业知名券商，兴业证券凭借强大的资本实力、深厚的投研积淀、广泛的渠道布局，为买方投顾转型提供了坚实支撑。公司整合内外部优质资源，搭建了统一的投研底座，形成了标准化的方法论、跟踪打分体系和客户服务体系，确保为客户提供专业、一致、高效的投顾服务。

此次“知己理财”财富管理品牌的正式推出，正是兴业证券买方投顾转型的阶段性成果展现，标志着公司财富管理业务正式进入以资产配置为核心、以客户价值创造为导向的新发展阶段。

值得注意的是，兴业证券“知己理财”推出的首款系列产品，由兴证全球基金子公司兴证全球资本担任管理人。兴证全球资本依托母公司兴证全球基金在FOF领域的市场领先优势，实现资源互通与紧密联动。兴证全球基金以实际行动传递对资本市场长期向好的坚定信心，进一步强化“客户利益优先”的核心导向。此次合作标志着兴证全球基金积极拥抱买方投顾业务转型，通过与母公司兴业证券的深度协同，共同推进财富管理业务的高质量发展。

风险提示：投资有风险，决策需谨慎。本服务不承诺任何投资收益，过往业绩不代表未来表现。本服务仅面向符合《证券期货投资者适当性管理办法》规定的合格投资者，投资者需完成风险测评后方可接受服务。