年末理财“稳”字当头？手把手教你挑“能涨抗跌”的固收+基金_消费观察

年末理财“稳”字当头？手把手教你挑“能涨抗跌”的固收+基金

创始人

2025-12-25 00:46:40

临近2025年年末，许多投资者发现，无论是股市还是债市，赚钱的难度似乎都在增加。在市场持续震荡的背景下，兼顾稳健与收益机会的“固收+”策略，正再度成为投资者关注的重要方向。

在居民资产配置需求转变的大潮中，“固收+”基金持续填补着市场空白，规模增长显著。根据WIND数据，2025年第三季度，各类“固收+”基金规模增长了约4200亿元，总规模再度超过1.75万亿元，已接近历史高位。

“固收+”策略受到青睐，源于其精准定位了当前市场中风险收益特征的一类资产，旨在控制下跌风险的同时，争取获取更高的收益弹性。Choice数据显示，从长期风险收益特征来看，“固收+”相关指数（偏债混合型基金指数、二级混合债券型基金指数）在过去十年间的表现，其波动性整体高于纯债基金但低于股票基金，且夏普比率更具优势。

如何挑选固收+基金？

关键在于理解其资产配置的本质，并聚焦于产品的长期业绩稳定性。除了关注收益率，控制回撤的能力尤为重要。一只优秀的“固收+”基金，往往能在争取不错收益的同时，将净值最大回撤控制在较小的幅度内。

以近三年的业绩表现为观察窗口，一些产品展现了较好的平衡能力。根据Choice数据，截至12月22日，近三年收益率超过30%的“固收+”基金共有16只（仅统计初始基金份额），其中排名前八的基金年化收益率均超过了10%。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。

数据理财 Choice 市场控制资产配置指数收益基金下跌风险风险收益率

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