反诈警示 | 先返利后收割！这类虚假“投资理财”要注意！_商超零售

反诈警示 | 先返利后收割！这类虚假“投资理财”要注意！

创始人

2026-06-25 19:38:07

警示案例

近期，大方县居民陈某在网络社交平台上结识了一名网友。对方以“投资理财高额回报”为诱饵，向陈某发送两个链接，诱导其下载两款假冒“中信证券”的APP。初期，陈某申请提现时，均能收到来自私人账户的汇款回款，这使其对平台真实性深信不疑，遂累计追加投资达130余万元。然而，当陈某后期试图将全部本金及收益一次性提现时，平台以“未达到分红门槛”为由予以拒绝，并切断联系。陈某此时方觉受骗，随即报案。

诈骗套路

本案属于典型的“杀猪盘”+虚假投资理财类电信诈骗，其核心手法可拆解如下：

一、社交引流，建立信任。诈骗分子利用社交平台，以“网友”身份接近受害者，通过日常聊天培养情感或信任感，为后续推销投资做铺垫。

二、仿冒正规机构。发送非官方渠道链接，诱导下载高仿或冒名“中信证券”的非法APP。此类APP界面常仿制真实交易系统，但后台数据完全由诈骗团伙操控。

三、“放长线钓大鱼”的返利陷阱。前期允许小额提现，且回款来自私人账户（而非券商或托管银行的对公账户），这是关键漏洞。此举旨在制造“能赚钱、可出金”的假象，降低受害人警惕性，诱使其追加巨额本金。

四、拒绝出金与“杀猪”收割。当受害人投入大额资金并申请提现时，诈骗方编造“分红额度不足”“账户冻结”“流水不够”等借口，彻底关闭提现通道，完成资金侵占。此时APP通常无法再登录，或客服失联。

警方提醒

方以账户投资警示平台受害人对公社交诱导诈骗大方县陈某方觉中信证券出金

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