为客户省下120万——投资移民账单优化实录

Z总原本计划办理香港投资移民，投资金额为 2,800万港元，其中包含 300万 CIES 基金现金部分。根据最新的香港投资移民要求，投资金额需要达到 3,000万港元，按规定，客户原本需要追加 200万。

在与券商沟通后，我们发现，通过 会计准则的合理调整与账单报告优化，原始投资金额完全可以调整为 3,000万，从而避免直接追加 200万的现金。会计师也认可这一方法，我们出具了 CPA 审计报告，确保账目符合会计准则和审计规范。

随后，我们将报告递交给 推广署，经过多轮沟通和解释，最终折中方案仅要求Z总 追加 80万投资。通过这一系列专业操作，我们成功为客户 节约了 120万港元。

这一案例不仅体现了财务优化的价值，更显示了专业服务在投资移民中的重要性——合理利用会计准则和沟通策略，可以在合法合规的前提下，实现客户利益最大化。

这里面3方面都很重要，顾问有意识有意愿给投资移民申请人做优化方案。这需要时间和精力。还有配套券商要愿意调整。不然嗝屁，券商不配也完犊子，券商不愿意调整会计准则说走流程 公司不准 一般我们都用熟悉靠谱稳定合作券商嘿嘿嘿 大家带上你们的股票 带上现金转仓喵喵喵 带上货币基金。你的3000万或者2800万就是大阪城的姑娘不要嫁给别人，一定要转仓给我（某大型上市券商说），不是乱七八糟的。我们会对接好券商特定负责团队沟通调整账单。券商出调整账单后，会计师CPA再出审计报告也要愿意签字，3方达成共识。嗷嗷嗷。注意情况来了，这种特定案例会多出一份审计报告钱，这是小钱啦，因为推广署收到材料还有来回通知我们沟通，拉上券商和会计师CPA沟通。省200万案例不会一口气答应省200万的，如果至少差个10万块钱推广署一口气就会答应。200万没那么痛快，这是大白话说，专业点说推广署会根据实际情况合法合规要求选个折中的会计准则。要求我们做的这个案例主要是在投入投资移民账号之前的一切股票债券基金等金融产品是用加权平均法算卖出的价格。 折中计算追加投资70多万，客户省了120多万。最理想情况是直接省200万，推广署可能不太愿意。

背景信息：本来Z总很着急，急啊急啊，但是多3周时间省了120万还是非常划算。

原理分析

这里面涉及的核心原理主要有两个：

• 会计准则调整与账目优化
• 投资金额计算可以依据不同会计准则（如现金流入确认方式、资产估值方法）略有差异。
• 在合法的前提下，优化账单和报表呈现方式，可以调整报表数字，从而达到“满足投资要求”的效果，而不必直接追加大量现金。
• 沟通策略与政策理解
• 推广署等机构对投资金额要求有硬性标准，但在实际操作中，经过充分沟通和解释，合理报表可以获得灵活处理。
• 多轮沟通和折中方案是关键，通过专业报告和审计确认，既符合监管要求，又为客户争取到最大利益