3月23日，据上海金融监管局行政处罚信息公开表显示，中国建设银行股份有限公司信用卡中心（下称建行信用卡中心）因存在14项违法违规行为受到处罚，同时两名时任风险管理处副处长也因相关违规行为被警告并各罚款5万元。

具体来看，其主要违法违规行为包括：

客户资信水平调查严重违反审慎经营规则；

授信额度管理严重违反审慎经营规则；

信用卡分期资金管理严重违反审慎经营规则；

信用卡透支资金管理严重违反审慎经营规则；

对高风险持卡人未采取审慎监管措施；

向关系人发放信用贷款；

未经资格认定从事信用卡发卡营销活动；

信用卡发放严重违反审慎经营规则；

预借现金分期业务严重违反审慎经营规则；

可疑交易账户管理严重违反审慎经营规则；

未按规定退还分期利息；

发卡业务管理严重违反审慎经营规则；

信用卡催收外包管理严重违反审慎经营规则；

收单商户准入管理不到位。

从客户准入到资金管理，从风险防控到外包管理，此次建行信用卡中心的违规行为覆盖信用卡业务全流程，均存在重大漏洞。上海金融监管局作出决定对其罚没合计575.265231万元。

今年2月14日，中国人民银行对建行开出4350.61万元罚单，涉及10项违法违规行为，包括账户管理、反洗钱等领域，并追究22名责任人责任，涉及总行多个核心部门及分支机构。一个月内两次累计罚没金额超4900万元，进一步说明其在细分业务领域的合规整改仍未到位，凸显合规压力升级。

放眼看去年全年的银行业罚单情况，国家金融监督管理总局、中国人民银行、国家外汇管理局及各地派出机构，对1094家银行金融机构（包括信用社、村镇银行、民营银行和外资银行等）开出6521张罚单，较上年增加155张，罚没总金额26.41亿元，较上年增加9.02亿元，监管趋严态势持续。在国有大行收到的罚单中，建行罚单数量为266张，位列第二，其中有10张是大额罚单，全年总罚没金额为5728.51万元。

据公开资料，建行信用卡中心成立于2009年1月22日。截至2025年上半年，该行信用卡累计发卡1.29亿张，同比下滑0.77%；客户1.03亿户，同比下滑0.96%；信用卡总消费交易额1.30万亿元，同比下滑5.80%。报告期内，信用卡不良贷款金额为248.13亿元，同比上升33.45%；不良贷款率2.35%，上一年同期为1.86%，上升0.49个百分点。

全文参考资料：国家金融监督管理总局官网、金融界、公开数据等