这还只是冰山一角

澳洲警方正在调查一个由上海出生的华人男子主导的金融犯罪集团，它可能是澳洲历史上规模最大的金融犯罪集团之一。

新州警方称，该集团涉嫌通过虚假贷款、虚高房价和隐瞒协议等方式，从澳洲主要银行骗取超过5亿澳元资金。涉案银行包括NAB、Comonwealth Bank、Westpac和ANZ。

这一数字已经是警方此前估算的两倍，而调查人员担心，随着调查的深入，最终金额还会继续上升。

新州金融犯罪调查组负责人Gordon Arbinja表示，目前调查“只是触及表面”。

9月9日本周三，警方在针对这一团伙的专项行动中又逮捕并起诉了三名会计人员，并指控他们协助该犯罪集团办理数百万澳元的欺诈贷款。

被捕人员包括AGFA Accountants负责人Faheem Ahmed Syed，以及两名员工Amer Mohammed和Puja Phayal。

46岁的Syed和34岁的Mohammed均被警方拒绝保释，并于周四在Bankstown地方法院出庭。28岁的Phayal获得有条件保释，将于下个月出庭。

警方针对这一犯罪集团的调查已经持续两年半，目前的重点已经转移到涉嫌收受回扣、帮助该集团在悉尼建立豪华地方网络的房地产中介和开发商。

其中一个关键操作被称为deeds of rebate，可以理解为“回扣契约”或“返还协议”，即房产表面成交价被做高，但卖方私下再把房产真实价值与虚高成交价之间的差额返还给买方。

银行看到的是更高的成交价格，于是按这个价格发放贷款，但是赶上如今悉尼房价下跌，银行可能发现房子的实际价值不足以覆盖剩余的贷款，损失就会进一步扩大。

根据目前调查的情况，四大银行被诈骗的损失至少5亿澳元。警方还表示，一些较小的贷款机构也可能被骗走约1亿澳元。

“这些损失可能会呈指数级增加。”调查负责人说。

其中，NAB被指是受损最严重的银行之一，涉嫌被该集团骗取至少1.5亿澳元。

曾在NAB银行和CBA银行工作的华人男子Andrew W. Hu也是该团伙的成员之一，去年已被逮捕和起诉。

图为Hu被捕

NAB还对一名62岁的退休工厂工人Hanna Karliana提起法律行动，试图收回一套位于悉尼Bellevue Hill的联排别墅。警方怀疑该房产是用虚假财务文件购买的。

法庭文件显示，这套位于Riddell Street的房产在2024年12月以760万澳元成交。调查人员认为，该房产购买时价格可能被高估。

NAB的律师告诉新州最高法院，该房产目前已经处于负资产状态，也就是房产价值低于相关债务。

而这起案件的核心人物、集团幕后主脑是出生于上海的华人Bing “Michael” Li。

图为Bing“Michael”Li

从表面看，Bing “Michael” Li和太太Zhouyao “Yumi” Chen不过是一对在澳洲艰难创业的普通华人夫妇。

从2018年到2023年，两人五年总共申报的收入仅为15万澳元，平均每人每年约1.5万澳元。

从2016年到2023年，二人共同或各自经营的15家企业和4家公司均录得数十万澳元的亏损。

在此期间，Li甚至一度靠领取政府的Centrelink救济金来补贴生活。

但在现实中，这对夫妻却过着极其奢华的生活。

他们出入高级场所，佩戴总价值超过百万澳元的名表，包括多款劳力士、百达翡丽、理查德米勒和伯爵。

Chen还拥有多个香奈儿、卡地亚首饰及奢侈品牌手袋。

他们租住在悉尼最顶级的Barangaroo皇冠公寓顶层，单月租就高达3.7万澳元。

去年7月，Li在公寓被捕。警方指控，他曾在公寓内指挥集团活动，并在那里租住约一年。

该集团也因此被外界称为“Penthouse Syndicate”。